Kinh Doanh

Liệu 5 ngân hàng Việt có phải chịu rủi ro trong vụ nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều?

Tiếp nhận điều tra vụ án nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ đồng lớn nhất lịch sử ngành điều, bước đầu cơ quan chức năng đã có kết luận. Ước tính thiệt hại ban đầu hơn 7 triệu USD.

Toàn bộ trường hợp

Chiều 8/3, Hiệp hội Điều Việt Nam (VINACAS) đã có công văn hỏa tốc số 19/2022 / TM-HHD gửi Đại sứ quán, Thương vụ Việt Nam tại Italia, các Bộ, ngành và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. nước liên quan đến rủi ro với 100 container hạt điều xuất khẩu sang Italia, trị giá gần 1.000 tỷ đồng.

VINACAS thông báo, có một số doanh nghiệp chế biến và xuất khẩu hạt điều Việt Nam đã ký hợp đồng với một số khách hàng để nhập khẩu hạt điều của Ý thông qua công ty môi giới Kim Hạnh Việt. Toàn bộ lô hàng được đóng vào 100 container, với cảng đích là LA Spezia, Ý, phương thức thanh toán D / P (D / P – Documents chống lại thanh toán) hay nói cách khác là dùng bộ chứng từ để đổi lấy hàng. .

Được biết, các doanh nghiệp xuất khẩu hạt điều tại Việt Nam đã ủy nhiệm thu hộ cho 5 ngân hàng Việt Nam thông qua phương thức D / P – thanh toán nhờ thu kèm chứng từ, theo đó, nhà nhập khẩu chỉ được nhận bộ chứng từ khi đã chuyển toàn bộ số tiền cho ngân hàng. Hình thức thu hộ này được áp dụng trong trường hợp trả tiền ngay.

Rắc rối nảy sinh khi doanh nghiệp gửi hồ sơ nhờ thu từ ngân hàng Việt Nam sang ngân hàng bên mua tại Ý thì nhận được thông báo hướng dẫn một đầu mối liên hệ khác tại Thổ Nhĩ Kỳ.

Sau khi ngân hàng của người mua nhận được bộ chứng từ, người mua không phải là khách hàng của họ và đã trả lại bộ chứng từ nhưng không nêu rõ hình thức thanh toán, cũng như cung cấp số vận đơn cho ngân hàng. Việt Nam dù các ngân hàng Việt Nam đã liên hệ nhiều lần.

Sau khi có sự can thiệp của các cơ quan chức năng, ngày 9/3, VINACAS thông báo 100 container ban đầu là số lượng đã ký kết trong hợp đồng, thực tế sau khi phát hiện bất thường, 5 doanh nghiệp liên quan đã ngừng giao dịch.

Tổng thiệt hại được đại diện hiệp hội thông báo là 36 container (tương đương 162 tỷ đồng). “Có 5 doanh nghiệp bị thiệt hại, 27 container bị thiệt hại nặng nhất, còn lại mỗi doanh nghiệp có vài container”, ông Bạch Khánh Nhựt, Phó Chủ tịch Thường trực Hiệp hội Điều Việt Nam cho biết.

Ông Nhựt sau đó cho biết thêm: “Điều mà các doanh nghiệp lo lắng là trong tháng 3, tất cả các lô hàng này sẽ được cập cảng Ý, nhưng cả doanh nghiệp và ngân hàng đều không biết chứng từ gốc của các lô hàng ở đâu trong khi ai có bản gốc. tài liệu có thể lấy hàng. “

Ý kiến ​​chuyên gia

TS Lê Thị Ánh Tuyết, Trưởng bộ môn Kinh tế ứng dụng, Khoa Kinh tế Quốc tế, Trường ĐH Ngân hàng TP.HCM cho biết, trong phương thức thanh toán D / P, NH chỉ đóng vai trò nhờ thu hộ. hướng dẫn thu hộ doanh nghiệp.

“Ngân hàng sẽ được miễn hoàn toàn trách nhiệm nếu thực hiện đúng chỉ thị nhờ thu. Vì vậy, trong tình huống này, nếu ngân hàng đã thực hiện theo chỉ thị nhờ thu thì sẽ được miễn hoàn toàn trách nhiệm.”

Bà Tuyết đánh giá, mặc dù ngân hàng không phải chịu trách nhiệm về hoạt động chung của doanh nghiệp nhưng về khía cạnh kinh doanh ngân hàng, điều này có thể ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng.

“Dù không phải chịu trách nhiệm, nhưng khi nhận được yêu cầu thanh toán, ngân hàng cần kiểm tra đầy đủ thông tin hướng dẫn, đồng thời tư vấn kịp thời cho khách hàng trước khi chuyển hồ sơ. Phần nào giúp khách hàng tránh được rủi ro này”, TS Tuyết lý giải về tác động của việc sự cố về hoạt động kinh doanh của ngân hàng.

TS Lê Thị Ánh Tuyết cũng cho rằng, doanh nghiệp quá chủ quan vì phương thức thanh toán D / P chỉ dành cho các bên thân quen.

“Trước đây, có khá nhiều tranh chấp liên quan đến thanh toán bằng D / P, nhưng chủ yếu là tình trạng khách hàng chậm thanh toán không muốn nhận bộ chứng từ sớm để nhận hàng, hoặc từ chối nhận bộ. chứng từ, chứng từ và từ chối thanh toán do thị trường biến động bất lợi cho người mua ”- bà Tuyết chia sẻ về tần suất xảy ra tranh chấp tương tự trong thời gian qua.

Đưa ra giải pháp cho doanh nghiệp lần này, theo các chuyên gia, doanh nghiệp và các cơ quan ban ngành cần phối hợp để tìm lại bộ hồ sơ gốc càng sớm càng tốt. Bởi như chị giải thích, “theo nguyên tắc của ngành vận tải, hàng hóa phải giao cho người có vận đơn gốc”.

Trong thời gian này, các doanh nghiệp nên tìm cách liên hệ với các hãng tàu để hỗ trợ bảo quản hàng hóa, đồng thời các hiệp hội ngành hàng cũng cần phối hợp hỗ trợ doanh nghiệp tiêu thụ nông sản nói trên.

Để sự cố có thể tái diễn trong tương lai, TS Ánh Tuyết khuyến cáo phía doanh nghiệp nên tìm hiểu kỹ đối tác trước và nên sử dụng phương thức thanh toán bằng thư tín dụng (L / C – Letter of Credit). của Tín dụng) để đảm bảo an toàn.

Để thuận lợi trong việc làm việc với các hãng tàu để giải quyết các vấn đề liên quan đến thanh toán, các doanh nghiệp nên giành quyền thuê phương tiện khi kinh doanh xuất nhập khẩu cụ thể nên xuất khẩu theo điều kiện CIF, nhập khẩu theo điều kiện CIF. Điều kiện FOB.

Về phía ngân hàng, TS Tuyết cho rằng, các ngân hàng nên cẩn thận hơn trong việc kiểm tra thông tin và giao dịch của khách hàng.

theo Kinh doanh và Tiếp thị


Vừa rồi, nhomkinhnamphat.com vừa mới đưa tới bạn đọc bài viết về
Liệu 5 ngân hàng Việt có phải chịu rủi ro trong vụ nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều?
này.
Hy vọng rằng với nhưng thông tin bạn có được sau khi đọc bài viết
Liệu 5 ngân hàng Việt có phải chịu rủi ro trong vụ nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều?
sẽ giúp bạn giải trí và quan tâm hơn về vấn đề
Liệu 5 ngân hàng Việt có phải chịu rủi ro trong vụ nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều?
hiện nay.
Hãy cũng với nhomkinhnamphat.com viết thêm nhiều bài viết về chủ đề
Liệu 5 ngân hàng Việt có phải chịu rủi ro trong vụ nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều?
nhé.

Bài viết
Liệu 5 ngân hàng Việt có phải chịu rủi ro trong vụ nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều?
được đăng bởi vào ngày 2022-04-16 01:09:16. Cảm ơn bãn đọc đã quan tâm và đọc tin tại nhomkinhnamphat.com/

Nguồn: soha.vn

Xem thêm thông tin về
Liệu 5 ngân hàng Việt có phải chịu rủi ro trong vụ nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều?

#Liệu #ngân #hàng #Việt #có #phải #chịu #rủi #trong #vụ #nghi #lừa #đảo #gần #tỷ #lớn #nhất #lịch #sử #ngành #điều

Tiếp nhận điều tra vụ việc nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều, các cơ quan chức năng đã bước đầu có những kết luận. Ước tính, thiệt hại ban đầu hơn 7 triệu USD.

admicroAD.unit.push(function () { admicroAD.show(‘admzonek9l7ejcm’) });

Những vụ lừa đảo chứng khoán tồi tệ nhất lịch sử: CEO gian dối nâng giá cổ phiếu lên 451%  Bán 5 container chè, doanh nghiệp Việt có nguy cơ mất trắng 140.000 USD  Kẽ hở nào giúp nhóm bán hàng online tại Việt Nam lừa đảo được 36 triệu USD của Facebook?  

.vcc-media-unit.type1 { width: 100%; display: inline-block; text-align: left; } .vcc-media-unit.type1 p { line-height: normal !important; } .vcc-media-unit.type1 p.stt { color: #000; font-size: 32px !important; font-weight: bold; margin: 0 0 -10px; font-family: SFD-Bold; } .vcc-media-unit.type1 p.title { color: #0e1c63; font-size: 40px !important; font-weight: bold; margin: 0 0 0px; font-family: SFD-Bold; } .vcc-media-unit.type1 .sapo { color: #000; font-size: 22px !important; margin: 0 0 10px; font-family: SFD-Medium; } @media screen and (max-width: 760px) { .vcc-media-unit.type1 p.stt { font-size: 26px !important; margin: 0; } .vcc-media-unit.type1 p.title { font-size: 35px !important; margin: 0; } .vcc-media-unit.type1 .sapo { font-size: 20px !important; } } Toàn cảnh vụ việc Chiều ngày 8/3 vừa qua, Hiệp hội điều Việt Nam (VINACAS) đã có công văn hỏa tốc số 19/2022/TM-HHĐ gửi Đại sứ quán, Thương vụ Việt Nam tại Ý cùng các bộ, ngành và Ngân hàng Nhà nước liên quan đến rủi ro 100 container hạt điều xuất khẩu sang Ý, trị giá gần 1.000 tỷ đồng.VINACAS thông báo, có một số doanh nghiệp chế biến, xuất khẩu nhân điều Việt Nam ký hợp đồng với một số khách hàng nhập khẩu điều Ý thông qua công ty môi giới Kim Hạnh Việt. Toàn bộ lô hàng được đóng vào 100 container, với cảng đích là LA Spezia, nước Ý, phương thức thanh toán D/P (D/P – Documents against Payment) hay nói cách khác là dùng bộ chứng từ để đổi lấy hàng hóa.Được biết, các doanh nghiệp xuất khẩu điều tại Việt Nam đã ủy nhiệm thu cho 5 ngân hàng Việt Nam thông qua phương thức D/P – thanh toán nhờ thu kèm chứng từ, theo đó người nhập khẩu chỉ lấy được bộ chứng từ khi đã chuyển vào ngân hàng đủ số tiền thanh toán. Hình thức nhờ thu này được áp dụng trong trường hợp thanh toán trả ngay.Vấn đề phát sinh khi doanh nghiệp gửi hồ sơ nhờ thu từ ngân hàng Việt Nam tới các ngân hàng của người mua tại Ý thì nhận được thông báo hướng dẫn đến một đầu mối khác tại Thổ Nhĩ Kỳ. Sau khi ngân hàng của người mua nhận được bộ chứng từ thì thông báo người mua không phải khách hàng của họ và đã trả lại bộ chứng từ nhưng không ghi rõ trả theo hình thức nào, cũng không cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam cho dù ngân hàng Việt Nam đã liên hệ rất nhiều lần.Sau khi có sự can thiệp của các cơ quan chức năng, ngày 09/03 VINACAS công bố, 100 container ban đầu là số được ký kết trong hợp hợp đồng, trên thực tế sau khi phát hiện điều bất thường, 5 doanh nghiệp liên quan đã dừng giao dịch. Tổng thiệt hại được đại diện hiệp hội công bố là 36 container (tương đương 162 tỷ đồng). “Có 5 doanh nghiệp bị hại, nặng nhất là 27 container, còn lại mỗi doanh nghiệp bị vài container”, Ông Bạch Khánh Nhựt, Phó chủ tịch thường trực Hiệp hội Điều Việt Nam cho biết.Ông Nhựt sau đó cũng nói thêm, “Điều mà các doanh nghiệp lo lắng là trong tháng 3, tất cả các lô hàng này sẽ được cập cảng tại Ý nhưng cả doanh nghiệp và ngân hàng đều không biết bộ chứng từ gốc của các lô hàng ở đâu trong khi bất cứ ai có chứng từ gốc đều có thể nhận hàng.” Ý kiến chuyên gia Tiến sĩ Lê Thị Ánh Tuyết, trưởng Bộ môn Kinh tế học ứng dụng, Khoa Kinh tế Quốc tế, đại học Ngân hàng TP.HCM cho biết, trong phương thức thanh toán D/P, ngân hàng chỉ giữ vai trò thu hộ theo chỉ thị nhờ thu của doanh nghiệp. “Ngân hàng sẽ hoàn toàn được miễn trách nhiệm nếu làm đúng theo chỉ thị nhờ thu. Do vậy, trong tình huống này nếu ngân hàng đã làm đúng theo chỉ thị nhờ thu nên sẽ hoàn toàn miễn trách nhiệm.”Bà Tuyết đánh giá, tuy về bản chất nghiệp vụ thì ngân hàng không chịu trách nhiệm liên đới, nhưng xét trên hoạt động kinh doanh ngân hàng thì điều này có thể làm ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng. “Dù không có trách nhiệm nhưng khi nhận được một yêu cầu thanh toán, ngân hàng nên kiểm tra đầy đủ các thông tin chỉ thị, và có những tư vấn kịp thời cho khách hàng trước khi thực hiện việc chuyển chứng từ thì có thể phần nào giúp khách hàng tránh được rủi ro lần này”, Tiến sĩ Tuyết giải thích về tác động của vụ việc lên hoạt động kinh doanh của ngân hàng.Tiến sĩ Lê Thị Ánh Tuyết cũng cho rằng các doanh nghiệp đã quá chủ quan vì phương thức thanh toán D/P vốn chỉ dành cho các bên thân quen.”Trong quá khứ có khá nhiều vụ tranh chấp liên quan tới thanh toán bằng D/P nhưng chủ yếu là rơi vào tình huống khách hàng thanh toán chậm dây dưa không muốn nhận bộ chứng từ sớm để nhận hàng, hoặc từ chối nhận bộ chứng từ và từ chối thanh toán do biến động thị trường bất lợi cho người mua”- bà Tuyết chia sẻ về tần suất xuất hiện các tranh chấp tương tự trong quá khứ.Đưa ra giải pháp cho các doanh nghiệp lần này, theo chuyên gia, các doanh nghiệp và các cơ quan ban ngành nên phối hợp để tìm ra bộ chứng từ gốc càng sớm càng tốt. Vì theo bà giải thích, “theo nguyên tắc của ngành vận tải, hàng phải được giao cho người có vận đơn gốc”. Trong thời gian này, doanh nghiệp nên tìm cách liên hệ hãng tàu hỗ trợ bảo quản tốt số hàng và các hiệp hội ban ngành cũng nên phối hợp hỗ trợ doanh nghiệp tiêu thụ số nông sản kể trên.Để ngăn chặn sự việc có thể lặp lại trong tương lai, Tiến sĩ Ánh Tuyết khuyến nghị, về phía doanh nghiệp nên tìm hiểu kỹ trước các đối tác và nên sử dụng phương thức thanh toán bằng tín dụng thư (L/C – Letter of Credit) để đảm bảo an toàn. Để thuận tiện khi làm việc với hãng tàu về việc giải quyết các vấn đề liên quan tới thanh toán, các doanh nghiệp nên giành quyền thuê phương tải khi kinh doanh xuất nhập khẩu cụ thể nên xuất khẩu theo điều kiện CIF, nhập khẩu theo điều kiện FOB. Về phía ngân hàng, Tiến sĩ Tuyết cho rằng các ngân hàng nên cẩn trọng hơn trong việc kiểm tra thông tin khách hàng và các giao dịch.Giá xăng dầu đạt ngưỡng kỷ lục: Những điều tích cực mang lại có thể bạn chưa biết?

admicroAD.unit.push(function () { admicroAD.show(‘admzonek1fs4xky’) });

theo Doanh nghiệp và Tiếp thị

#Liệu #ngân #hàng #Việt #có #phải #chịu #rủi #trong #vụ #nghi #lừa #đảo #gần #tỷ #lớn #nhất #lịch #sử #ngành #điều

Tiếp nhận điều tra vụ việc nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều, các cơ quan chức năng đã bước đầu có những kết luận. Ước tính, thiệt hại ban đầu hơn 7 triệu USD.

admicroAD.unit.push(function () { admicroAD.show(‘admzonek9l7ejcm’) });

Những vụ lừa đảo chứng khoán tồi tệ nhất lịch sử: CEO gian dối nâng giá cổ phiếu lên 451%  Bán 5 container chè, doanh nghiệp Việt có nguy cơ mất trắng 140.000 USD  Kẽ hở nào giúp nhóm bán hàng online tại Việt Nam lừa đảo được 36 triệu USD của Facebook?  

.vcc-media-unit.type1 { width: 100%; display: inline-block; text-align: left; } .vcc-media-unit.type1 p { line-height: normal !important; } .vcc-media-unit.type1 p.stt { color: #000; font-size: 32px !important; font-weight: bold; margin: 0 0 -10px; font-family: SFD-Bold; } .vcc-media-unit.type1 p.title { color: #0e1c63; font-size: 40px !important; font-weight: bold; margin: 0 0 0px; font-family: SFD-Bold; } .vcc-media-unit.type1 .sapo { color: #000; font-size: 22px !important; margin: 0 0 10px; font-family: SFD-Medium; } @media screen and (max-width: 760px) { .vcc-media-unit.type1 p.stt { font-size: 26px !important; margin: 0; } .vcc-media-unit.type1 p.title { font-size: 35px !important; margin: 0; } .vcc-media-unit.type1 .sapo { font-size: 20px !important; } } Toàn cảnh vụ việc Chiều ngày 8/3 vừa qua, Hiệp hội điều Việt Nam (VINACAS) đã có công văn hỏa tốc số 19/2022/TM-HHĐ gửi Đại sứ quán, Thương vụ Việt Nam tại Ý cùng các bộ, ngành và Ngân hàng Nhà nước liên quan đến rủi ro 100 container hạt điều xuất khẩu sang Ý, trị giá gần 1.000 tỷ đồng.VINACAS thông báo, có một số doanh nghiệp chế biến, xuất khẩu nhân điều Việt Nam ký hợp đồng với một số khách hàng nhập khẩu điều Ý thông qua công ty môi giới Kim Hạnh Việt. Toàn bộ lô hàng được đóng vào 100 container, với cảng đích là LA Spezia, nước Ý, phương thức thanh toán D/P (D/P – Documents against Payment) hay nói cách khác là dùng bộ chứng từ để đổi lấy hàng hóa.Được biết, các doanh nghiệp xuất khẩu điều tại Việt Nam đã ủy nhiệm thu cho 5 ngân hàng Việt Nam thông qua phương thức D/P – thanh toán nhờ thu kèm chứng từ, theo đó người nhập khẩu chỉ lấy được bộ chứng từ khi đã chuyển vào ngân hàng đủ số tiền thanh toán. Hình thức nhờ thu này được áp dụng trong trường hợp thanh toán trả ngay.Vấn đề phát sinh khi doanh nghiệp gửi hồ sơ nhờ thu từ ngân hàng Việt Nam tới các ngân hàng của người mua tại Ý thì nhận được thông báo hướng dẫn đến một đầu mối khác tại Thổ Nhĩ Kỳ. Sau khi ngân hàng của người mua nhận được bộ chứng từ thì thông báo người mua không phải khách hàng của họ và đã trả lại bộ chứng từ nhưng không ghi rõ trả theo hình thức nào, cũng không cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam cho dù ngân hàng Việt Nam đã liên hệ rất nhiều lần.Sau khi có sự can thiệp của các cơ quan chức năng, ngày 09/03 VINACAS công bố, 100 container ban đầu là số được ký kết trong hợp hợp đồng, trên thực tế sau khi phát hiện điều bất thường, 5 doanh nghiệp liên quan đã dừng giao dịch. Tổng thiệt hại được đại diện hiệp hội công bố là 36 container (tương đương 162 tỷ đồng). “Có 5 doanh nghiệp bị hại, nặng nhất là 27 container, còn lại mỗi doanh nghiệp bị vài container”, Ông Bạch Khánh Nhựt, Phó chủ tịch thường trực Hiệp hội Điều Việt Nam cho biết.Ông Nhựt sau đó cũng nói thêm, “Điều mà các doanh nghiệp lo lắng là trong tháng 3, tất cả các lô hàng này sẽ được cập cảng tại Ý nhưng cả doanh nghiệp và ngân hàng đều không biết bộ chứng từ gốc của các lô hàng ở đâu trong khi bất cứ ai có chứng từ gốc đều có thể nhận hàng.” Ý kiến chuyên gia Tiến sĩ Lê Thị Ánh Tuyết, trưởng Bộ môn Kinh tế học ứng dụng, Khoa Kinh tế Quốc tế, đại học Ngân hàng TP.HCM cho biết, trong phương thức thanh toán D/P, ngân hàng chỉ giữ vai trò thu hộ theo chỉ thị nhờ thu của doanh nghiệp. “Ngân hàng sẽ hoàn toàn được miễn trách nhiệm nếu làm đúng theo chỉ thị nhờ thu. Do vậy, trong tình huống này nếu ngân hàng đã làm đúng theo chỉ thị nhờ thu nên sẽ hoàn toàn miễn trách nhiệm.”Bà Tuyết đánh giá, tuy về bản chất nghiệp vụ thì ngân hàng không chịu trách nhiệm liên đới, nhưng xét trên hoạt động kinh doanh ngân hàng thì điều này có thể làm ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng. “Dù không có trách nhiệm nhưng khi nhận được một yêu cầu thanh toán, ngân hàng nên kiểm tra đầy đủ các thông tin chỉ thị, và có những tư vấn kịp thời cho khách hàng trước khi thực hiện việc chuyển chứng từ thì có thể phần nào giúp khách hàng tránh được rủi ro lần này”, Tiến sĩ Tuyết giải thích về tác động của vụ việc lên hoạt động kinh doanh của ngân hàng.Tiến sĩ Lê Thị Ánh Tuyết cũng cho rằng các doanh nghiệp đã quá chủ quan vì phương thức thanh toán D/P vốn chỉ dành cho các bên thân quen.”Trong quá khứ có khá nhiều vụ tranh chấp liên quan tới thanh toán bằng D/P nhưng chủ yếu là rơi vào tình huống khách hàng thanh toán chậm dây dưa không muốn nhận bộ chứng từ sớm để nhận hàng, hoặc từ chối nhận bộ chứng từ và từ chối thanh toán do biến động thị trường bất lợi cho người mua”- bà Tuyết chia sẻ về tần suất xuất hiện các tranh chấp tương tự trong quá khứ.Đưa ra giải pháp cho các doanh nghiệp lần này, theo chuyên gia, các doanh nghiệp và các cơ quan ban ngành nên phối hợp để tìm ra bộ chứng từ gốc càng sớm càng tốt. Vì theo bà giải thích, “theo nguyên tắc của ngành vận tải, hàng phải được giao cho người có vận đơn gốc”. Trong thời gian này, doanh nghiệp nên tìm cách liên hệ hãng tàu hỗ trợ bảo quản tốt số hàng và các hiệp hội ban ngành cũng nên phối hợp hỗ trợ doanh nghiệp tiêu thụ số nông sản kể trên.Để ngăn chặn sự việc có thể lặp lại trong tương lai, Tiến sĩ Ánh Tuyết khuyến nghị, về phía doanh nghiệp nên tìm hiểu kỹ trước các đối tác và nên sử dụng phương thức thanh toán bằng tín dụng thư (L/C – Letter of Credit) để đảm bảo an toàn. Để thuận tiện khi làm việc với hãng tàu về việc giải quyết các vấn đề liên quan tới thanh toán, các doanh nghiệp nên giành quyền thuê phương tải khi kinh doanh xuất nhập khẩu cụ thể nên xuất khẩu theo điều kiện CIF, nhập khẩu theo điều kiện FOB. Về phía ngân hàng, Tiến sĩ Tuyết cho rằng các ngân hàng nên cẩn trọng hơn trong việc kiểm tra thông tin khách hàng và các giao dịch.Giá xăng dầu đạt ngưỡng kỷ lục: Những điều tích cực mang lại có thể bạn chưa biết?

admicroAD.unit.push(function () { admicroAD.show(‘admzonek1fs4xky’) });

theo Doanh nghiệp và Tiếp thị

#Liệu #ngân #hàng #Việt #có #phải #chịu #rủi #trong #vụ #nghi #lừa #đảo #gần #tỷ #lớn #nhất #lịch #sử #ngành #điều

Tiếp nhận điều tra vụ việc nghi lừa đảo gần 1.000 tỷ lớn nhất lịch sử ngành điều, các cơ quan chức năng đã bước đầu có những kết luận. Ước tính, thiệt hại ban đầu hơn 7 triệu USD.

admicroAD.unit.push(function () { admicroAD.show(‘admzonek9l7ejcm’) });

Những vụ lừa đảo chứng khoán tồi tệ nhất lịch sử: CEO gian dối nâng giá cổ phiếu lên 451%  Bán 5 container chè, doanh nghiệp Việt có nguy cơ mất trắng 140.000 USD  Kẽ hở nào giúp nhóm bán hàng online tại Việt Nam lừa đảo được 36 triệu USD của Facebook?  

.vcc-media-unit.type1 { width: 100%; display: inline-block; text-align: left; } .vcc-media-unit.type1 p { line-height: normal !important; } .vcc-media-unit.type1 p.stt { color: #000; font-size: 32px !important; font-weight: bold; margin: 0 0 -10px; font-family: SFD-Bold; } .vcc-media-unit.type1 p.title { color: #0e1c63; font-size: 40px !important; font-weight: bold; margin: 0 0 0px; font-family: SFD-Bold; } .vcc-media-unit.type1 .sapo { color: #000; font-size: 22px !important; margin: 0 0 10px; font-family: SFD-Medium; } @media screen and (max-width: 760px) { .vcc-media-unit.type1 p.stt { font-size: 26px !important; margin: 0; } .vcc-media-unit.type1 p.title { font-size: 35px !important; margin: 0; } .vcc-media-unit.type1 .sapo { font-size: 20px !important; } } Toàn cảnh vụ việc Chiều ngày 8/3 vừa qua, Hiệp hội điều Việt Nam (VINACAS) đã có công văn hỏa tốc số 19/2022/TM-HHĐ gửi Đại sứ quán, Thương vụ Việt Nam tại Ý cùng các bộ, ngành và Ngân hàng Nhà nước liên quan đến rủi ro 100 container hạt điều xuất khẩu sang Ý, trị giá gần 1.000 tỷ đồng.VINACAS thông báo, có một số doanh nghiệp chế biến, xuất khẩu nhân điều Việt Nam ký hợp đồng với một số khách hàng nhập khẩu điều Ý thông qua công ty môi giới Kim Hạnh Việt. Toàn bộ lô hàng được đóng vào 100 container, với cảng đích là LA Spezia, nước Ý, phương thức thanh toán D/P (D/P – Documents against Payment) hay nói cách khác là dùng bộ chứng từ để đổi lấy hàng hóa.Được biết, các doanh nghiệp xuất khẩu điều tại Việt Nam đã ủy nhiệm thu cho 5 ngân hàng Việt Nam thông qua phương thức D/P – thanh toán nhờ thu kèm chứng từ, theo đó người nhập khẩu chỉ lấy được bộ chứng từ khi đã chuyển vào ngân hàng đủ số tiền thanh toán. Hình thức nhờ thu này được áp dụng trong trường hợp thanh toán trả ngay.Vấn đề phát sinh khi doanh nghiệp gửi hồ sơ nhờ thu từ ngân hàng Việt Nam tới các ngân hàng của người mua tại Ý thì nhận được thông báo hướng dẫn đến một đầu mối khác tại Thổ Nhĩ Kỳ. Sau khi ngân hàng của người mua nhận được bộ chứng từ thì thông báo người mua không phải khách hàng của họ và đã trả lại bộ chứng từ nhưng không ghi rõ trả theo hình thức nào, cũng không cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam cho dù ngân hàng Việt Nam đã liên hệ rất nhiều lần.Sau khi có sự can thiệp của các cơ quan chức năng, ngày 09/03 VINACAS công bố, 100 container ban đầu là số được ký kết trong hợp hợp đồng, trên thực tế sau khi phát hiện điều bất thường, 5 doanh nghiệp liên quan đã dừng giao dịch. Tổng thiệt hại được đại diện hiệp hội công bố là 36 container (tương đương 162 tỷ đồng). “Có 5 doanh nghiệp bị hại, nặng nhất là 27 container, còn lại mỗi doanh nghiệp bị vài container”, Ông Bạch Khánh Nhựt, Phó chủ tịch thường trực Hiệp hội Điều Việt Nam cho biết.Ông Nhựt sau đó cũng nói thêm, “Điều mà các doanh nghiệp lo lắng là trong tháng 3, tất cả các lô hàng này sẽ được cập cảng tại Ý nhưng cả doanh nghiệp và ngân hàng đều không biết bộ chứng từ gốc của các lô hàng ở đâu trong khi bất cứ ai có chứng từ gốc đều có thể nhận hàng.” Ý kiến chuyên gia Tiến sĩ Lê Thị Ánh Tuyết, trưởng Bộ môn Kinh tế học ứng dụng, Khoa Kinh tế Quốc tế, đại học Ngân hàng TP.HCM cho biết, trong phương thức thanh toán D/P, ngân hàng chỉ giữ vai trò thu hộ theo chỉ thị nhờ thu của doanh nghiệp. “Ngân hàng sẽ hoàn toàn được miễn trách nhiệm nếu làm đúng theo chỉ thị nhờ thu. Do vậy, trong tình huống này nếu ngân hàng đã làm đúng theo chỉ thị nhờ thu nên sẽ hoàn toàn miễn trách nhiệm.”Bà Tuyết đánh giá, tuy về bản chất nghiệp vụ thì ngân hàng không chịu trách nhiệm liên đới, nhưng xét trên hoạt động kinh doanh ngân hàng thì điều này có thể làm ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng. “Dù không có trách nhiệm nhưng khi nhận được một yêu cầu thanh toán, ngân hàng nên kiểm tra đầy đủ các thông tin chỉ thị, và có những tư vấn kịp thời cho khách hàng trước khi thực hiện việc chuyển chứng từ thì có thể phần nào giúp khách hàng tránh được rủi ro lần này”, Tiến sĩ Tuyết giải thích về tác động của vụ việc lên hoạt động kinh doanh của ngân hàng.Tiến sĩ Lê Thị Ánh Tuyết cũng cho rằng các doanh nghiệp đã quá chủ quan vì phương thức thanh toán D/P vốn chỉ dành cho các bên thân quen.”Trong quá khứ có khá nhiều vụ tranh chấp liên quan tới thanh toán bằng D/P nhưng chủ yếu là rơi vào tình huống khách hàng thanh toán chậm dây dưa không muốn nhận bộ chứng từ sớm để nhận hàng, hoặc từ chối nhận bộ chứng từ và từ chối thanh toán do biến động thị trường bất lợi cho người mua”- bà Tuyết chia sẻ về tần suất xuất hiện các tranh chấp tương tự trong quá khứ.Đưa ra giải pháp cho các doanh nghiệp lần này, theo chuyên gia, các doanh nghiệp và các cơ quan ban ngành nên phối hợp để tìm ra bộ chứng từ gốc càng sớm càng tốt. Vì theo bà giải thích, “theo nguyên tắc của ngành vận tải, hàng phải được giao cho người có vận đơn gốc”. Trong thời gian này, doanh nghiệp nên tìm cách liên hệ hãng tàu hỗ trợ bảo quản tốt số hàng và các hiệp hội ban ngành cũng nên phối hợp hỗ trợ doanh nghiệp tiêu thụ số nông sản kể trên.Để ngăn chặn sự việc có thể lặp lại trong tương lai, Tiến sĩ Ánh Tuyết khuyến nghị, về phía doanh nghiệp nên tìm hiểu kỹ trước các đối tác và nên sử dụng phương thức thanh toán bằng tín dụng thư (L/C – Letter of Credit) để đảm bảo an toàn. Để thuận tiện khi làm việc với hãng tàu về việc giải quyết các vấn đề liên quan tới thanh toán, các doanh nghiệp nên giành quyền thuê phương tải khi kinh doanh xuất nhập khẩu cụ thể nên xuất khẩu theo điều kiện CIF, nhập khẩu theo điều kiện FOB. Về phía ngân hàng, Tiến sĩ Tuyết cho rằng các ngân hàng nên cẩn trọng hơn trong việc kiểm tra thông tin khách hàng và các giao dịch.Giá xăng dầu đạt ngưỡng kỷ lục: Những điều tích cực mang lại có thể bạn chưa biết?

admicroAD.unit.push(function () { admicroAD.show(‘admzonek1fs4xky’) });

theo Doanh nghiệp và Tiếp thị

Rate this post

Xem Thêm:  Nửa năm tăng giá tới 4 lần, Chanel bị tẩy chay ở Hàn Quốc

Nam Phát Nguyễn

Tôi là người viết blog cho Nhôm Kính Nam Phát. Tôi đã viết và xuất bản hơn 2.000 bài viết về các chủ đề khác nhau. Tôi sinh ra ở Việt Nam, nhưng chuyển đến Canada từ nhỏ. Bây giờ, tôi sống ở Toronto với vợ, con và con chó của mình. Tôi nói tiếng Việt, tiếng Anh và tiếng Pháp. Mục tiêu của tôi là cung cấp thông tin hữu ích cho những người quan tâm đến văn hóa, lịch sử, ẩm thực Việt Nam và những thứ khác liên quan đến cuộc sống ở Việt Nam. Tôi thích viết về thực phẩm, vì vậy bạn có thể mong đợi tìm thấy nhiều bài đăng về điều đó. Tôi cũng thích viết về lịch sử, thời trang và phong cách sống, vì vậy không có lý do gì bạn không thể tìm thấy những loại chủ đề đó trên blog của tôi.
Back to top button